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金山区人民政府关于印发《金山区防范和处置非法金融活动实施方案》的通知
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金府发〔2017〕13号

金山区人民政府关于印发《金山区防范和处置非法金融活动实施方案》的通知

各镇人民政府、街道办事处、工业区管委会,区政府各委办局、各区属单位:

  《金山区防范和处置非法金融活动实施方案》已经第16次区政府常务会议讨论通过,现印发给你们,请认真按照执行。

  特此通知。

  上海市金山区人民政府

  2017年9月25日

金山区防范和处置非法金融活动实施方案

  为贯彻落实第五次全国金融工作会议关于地方政府强化属地风险处置责任的要求,以及《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)和《上海市人民政府关于印发本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见的通知》(沪府发〔2016〕19号)文件精神,维护金融安全,坚守底线思维,坚持问题导向,全面排查、分类化解非法集资风险隐患,妥善处置重大案件,着力完善监管措施,坚决遏制非法集资高发蔓延势头,维护经济金融秩序和社会大局稳定。结合本区实际情况,及互联网金融风险专项整治、交易场所清理整顿“回头看”等专项工作开展情况,特制定本方案。

  一、工作目标和基本思路

  (一)工作目标。着力控制增量,积极处置存量,潜在风险苗头得到及时控制,重大风险案件和涉稳隐患事件得到妥善处置,确保不出现区域性、行业性重大非法集资风险事件。重点行业主(监)管职责进一步明确,非法集资广告资讯信息明显减少,社会公众风险意识进一步增强,非法集资综合治理长效机制逐步建立健全。

  (二)基本思路。进一步加强组织领导,促进组织到位、保障有力;进一步完善工作机制,坚持防打结合、标本兼治;进一步创新工作方法,重在以防为主、及时化解;进一步形成工作合力,做到分工明晰、强化协作,以防范和处置投资理财、互联网金融、交易场所等重点领域非法集资活动为重点,聚焦市场准入、日常监督、监测预警、风险处置、宣传教育、组织领导等工作环节,落实相关工作措施,推进涉嫌非法集资风险专项排查、互联网金融风险专项整治和交易场所清理整顿“回头看”等各项专题工作。

  二、主要工作措施

  (一)市场准入环节

  1.严格审批标准。在引进准(类)金融企业时,要做到“五看”,即一看企业股东背景,重点查看企业股东相关资质。二看经营团队,重点查看企业经营团队高管有否相关“黑名单”等不良记录。三看运营方案,重点看运营方案是否合法合规。四看风控措施,重点看风控措施是否完善到位。五看盈利模式,重点看盈利模式是否可持续。做到“真正了解你的服务对象”。探索设立对准(类)金融企业的联合评估审核机制,对申请新设准(类)金融企业,风控为先,做好对企业的全面评估。(责任单位:各镇、工业区,区属经济小区,区经委★、区市场监管局★、区金融办)

  2.从紧控制登记注册节奏。对新设企业名称或经营范围中包含但不限于“投资、资产、资本、控股、财富、金融、股权投资及管理、资产管理咨询、金融信息服务”等字样或其他类似字样的公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业及其分支机构、个体工商户等,依法严把市场准入关,必要时可以采取临时性限制措施。核定此类无需许可证的准(类)金融企业经营范围时加注相关限制性用语。(责任单位:区市场监管局)

  3.严把企业入驻关。建立重点街区、重点楼宇、重点园区内的准(类)金融企业“一企一档”,一旦发现有疑似非法金融活动线索,及时上报区市场监管局、公安金山分局、区金融办等相关部门。涉及重大疑难问题的,梳理汇总并提出意见、建议后,上报区委、区政府及市打非办研究决策。(责任单位:各街镇、工业区,区金融办)

  (二)日常监管环节

  4.深入排查清理整顿。开展涉嫌非法集资风险专项排查工作,排查紧盯投融资中介机构、互联网金融行业企业、私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等重点领域及以虚拟货币、金融互助、消费返利、文化艺术品收藏、养老投资等名义吸收公众资金的新手法。对排查中发现的涉嫌疑似非法金融活动线索,依托相关工作机制加强分析研判。对问题企业,进行约谈警示,督促规范整改,必要时实施行政处罚。对涉嫌刑事违法犯罪活动的线索,及时移送公安机关。(责任单位:区金融办★、区市场监管局、公安金山分局,各街镇、工业区)

  5.有序规范引导互联网金融企业和各类交易场所。在中央驻沪金融管理部门和市级相关部门的指导下,开展互联网金融风险专项整治和交易场所清理整顿等工作,妥善做好分类治理,对规范的企业要进一步促进发展、加强管理,对行政违法情节较轻的企业要及时清理整顿,对涉嫌刑事违法犯罪活动的要坚决打击取缔。(责任单位:区金融办★、区市场监管局、公安金山分局,各街镇、工业区)

  6.加强行政执法检查工作。现阶段,要加大小贷、融资担保、典当、融资租赁、商业保理等行业违法违规行为的查处力度;加大其他准(类)金融企业违反工商行政管理法律法规经营行为的查处力度;加强行业协同监管,重大疑难问题及时请示市级部门。在《处置非法集资条例》出台后,由法定的授权部门对非法集资行为进行行政执法。(责任单位:区金融办、区经委、区市场监管局)

  7.强化广告监测。加大对金融、准(类)金融企业等金融活动的广告监测,及时查处含有虚假、保证性承诺等内容的违法广告。督促本区媒体严格落实中宣部有关涉非广告审查的工作要求。规范清理街面、小区、楼宇内的海报张贴、电子屏播放等各类理财违法违规的广告宣传。(责任单位:区市场监管局★、区委宣传部,各街镇、工业区)

  (三)风险监测预警环节

  8.推动疑似非法金融活动线索纳入城市网格化管理工作。依托城市网格化综合管理平台发现疑似非法金融活动线索。镇级网格化管理中心发现有异常或紧急情况的,在立即向区网格化中心报告的同时,向区市场监管局、公安金山分局、区金融办等相关部门报告,以便各职能部门快速反应研判处置。(责任单位:区金融办、区网格化中心)

  9.全面梳理相关风险。根据市级部门下发的风险提示信息、互联网金融风险及交易场所等专项整治工作中排摸确定的机构信息、信访投诉(包括“12345”热线投诉)信息等线索来源,整理汇总近期非法金融主要风险点,分发给各街镇(工业区)及市场监管、公安、维稳等部门,集中提示重点风险。今后定期汇总各方面风险信息,及时向有关部门,各街镇、工业区出具风险提示函。(责任单位:区金融办)

  10.健全风险预警信息共享联动机制。定期组织工作例会,交流清理整顿、行政执法、广告监测等风险预警信息,加强风险研判。对可能引发涉众型投资受损群体事件的,提请区打击非法金融活动领导小组召开专题会议研究部署。(责任单位:区金融办)

  (四)风险处置环节

  11.强化行政执法与刑事司法衔接。行业主管部门、市场监管部门在日常行政执法检查过程中,发现涉嫌刑事违法犯罪活动线索,及时移送公安机关,并加强与政法部门的线索通报和反馈、案件会商机制。区委政法委协调公检法等政法部门加强对接,依法稳妥打早打小,并做好维稳工作预案。(责任单位:区市场监管局、非法集资风险高发行业主管部门、区委政法委★、公安金山分局、区检察院、区法院)

  12.强化司法办案与信访维稳衔接。重点加强行动性信息搜集研判和通报,即知即报、及时预警,做好落地核查和属地稳控。对可能引发涉众型投资受损群体事件的案件,根据“一事一案一专班”的工作要求,建立跨部门、跨条块的工作专班,统筹协调案件风险处置,组织信访接待、稳控吸附重点人员、监测涉非舆情等。加大非法金融案件侦办和涉案人员追责力度,尽力追赃挽损。公检法等政法部门适时向金融、信访、维稳、宣传等部门依法通报重大风险个案侦查、起诉和审判信息,形成阶段性的统一应对口径。(责任单位:区委政法委★、区信访办、公安金山分局、区检察院、区法院)

  13.强化舆情监测和现场处置相衔接。加强网络负面舆情监测,发现行动性信息立即删除或协调上级部门进行技术处理,第一时间消除网上舆情风险,最大限度减少传播扩散的隐患。落实现场处置工作,现场带离、教育训诫有过激行为的人员,对个别有违法行为的,依法予以查处。(责任单位:区委宣传部、公安金山分局)

  14.建立健全非法集资案件信息统计报送工作机制。建立非法集资案件信息台账,加强对相关信息的分析研究和形势研判,指导、服务和推动打非各环节工作。按时报送本区非法集资刑事案件及非法集资行政案件相关信息,经梳理汇总后报送区打击非法金融活动领导小组和市打非办。(责任单位:区金融办★、公安金山分局、区检察院、区法院、区市场监管局)

  (五)宣传教育环节

  15.健全风险警示宣传教育常态化机制。制定宣传计划,充分依托主流宣传阵地,拓展新媒体平台等开展持续深入的宣传教育活动。按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的工作要求,细化宣传方案,推动宣传教育进楼宇、进社区、进家庭、进校园、进机构、进菜场,加大对老年人、在校学生、低收入人员等重点人群宣传警示力度。(责任单位:区委宣传部★、区金融办,各街镇、工业区)

  16.适时开展集中宣传教育。阶段性策划广场宣传等集中性宣传教育活动,增强公众对非法集资、各类交易场所、互联网金融企业、科技金融企业等辨别能力,强化投资风险意识和法制意识。(责任单位:区金融办★、区委宣传部、公安金山分局、区市场监管局,各街镇、工业区)

  (六)组织领导环节

  17.完善工作体制机制。进一步明确区打击非法金融活动领导小组“一办三组”(办公室、案件侦办组、信访维稳组、宣传教育组)的工作职责,牵头落实好相关工作。各街镇、工业区要参照区打击非法金融活动领导小组组织架构,进一步调整充实打击非法金融活动领导小组,健全相应工作机制,指定专门人员从事日常工作,确保各项任务落实到位。(责任单位:区金融办、公安金山分局、区信访办、区委宣传部,各街镇、工业区)

  18.严肃责任追究。建立街镇(工业区)打击非法集资工作目标责任制,将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综治考评体系,重点考评非法集资风险专项排查、打击非法集资宣传月等阶段性工作,表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为依法依规追究相关责任。(责任单位:区金融办)

  (七)近阶段专项工作

  19. 持续推进互联网金融风险专项整治工作。加快推进对互联网金融从业机构的分类处置、督促整改工作,2018年4月底之前限期落实整改、及时验收。在清理整顿过程中,对于涉嫌重大非法集资等严重违法活动的机构,及时报请区打击非法金融活动领导小组研判处置;对于“失联”企业,纳入经营异常名录管理;对于拒不配合的企业,有关部门应实施联合信用惩戒;对于承诺不再开展互联网金融业务的机构,应督促企业及时办理工商注销登记、或关闭相关业务网站,必要时商请公安机关网络安全部门处置。除常见类型互联网金融(如P2P网络借贷、股权众筹、互联网资产管理)外,警惕通过互联网开展“校园贷” “现金贷” “一元购”等类金融、伪金融业务,加大监测力度,根据行为本质准确定性,对涉嫌犯罪的,依法予以打击处理。(责任单位:区金融办★、区市场监管局、公安金山分局,各街镇、工业区)

  20.继续做好交易场所清理整顿“回头看”工作。加快推进对辖内存在违法违规行为的交易场所的督促整改工作及辖外交易场所在本区会员、代理商、授权服务机构等展业机构的清理处置工作。对于2017年6月30日前未取得省级行业主管部门批准的非法交易场所及其相关展业机构,开展集中约谈、法规宣教、坚决予以撤销关闭;对于拒不配合整改或整改不力的企业,经区政府同意后在政府官网公布“黑名单”;对于涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,并做好风险处置和维稳工作。(责任单位:区金融办★、区市场监管局、公安金山分局,各街镇、工业区)

  21.其他排查工作。开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作,各部门协同联动,形成合力,将排查与整治相结合,特别要加大对投资理财类户外广告、传单广告、街头店招、电子滚动屏等的清理整治和规范力度,取缔超市、商场、公园、集市等人流密集的公共场所涉嫌非法集资宣传摊点。加强各类隐患排查工作,推进区内无税户的梳理工作,特别是经济小区内注册型企业,根据排查结果分级管理,制定相应整改清理方案。(责任单位:区金融办★、区市场监管局、区绿化市容局、区城管执法局、区经委★、区税务局)

  三、工作要求

  (一)高度重视,充分认识防范和处置非法金融活动的重要性和紧迫性。非法金融活动具有专业性、复杂性、综合性、反复性等特征,常常涉及经济、财税、金融、贸易等各领域,各街镇、工业区和政府各部门必须早做预防、早作安排,守住稳定这一条底线,迎接党的十九大的胜利召开。

  (二)突出重点,切实加强防范、打击、维稳等各环节工作。注重源头控制,把好相关企业准入关,强化风险防范意识和责任;加强风险监测预警,特别关注重点行业和重点领域,对各类非法行为坚决予以打击;强化稳定工作,对潜在风险早发现、早知情,妥善处置各类风险事件。

  (三)各司其职,形成合力确保各项工作落实到位。综合协调部门要加强督促,各具体工作牵头部门要勇于担当,其他相关部门要积极配合,各级政府之间(包括区政府与市级部门之间,街镇、工业区与区级部门之间)要加强信息沟通,确保本区不发生系统性、区域性重大金融风险。